【图文实录】全市打击治理电信网络诈骗犯罪新闻发布会，烟台市打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议办公室主任、市公安局刑侦支队支队长

　　各位记者朋友，女士们、先生们，大家上午好！欢迎参加市政府新闻办新闻发布会。本场发布会我们邀请到了：烟台市公安局党委副书记、政委杨国峰先生，人民银行烟台市分行党委委员、副行长王海怡女士，烟台市打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议办公室主任、市公安局刑侦支队支队长王诗新先生，烟台市公安局刑侦支队副支队长于庆喜先生出席新闻发布会，向大家介绍今年以来全市打击治理电信网络诈骗犯罪工作的情况，并回答大家关心的问题。

　　首先，请王诗新支队长通报2023年全市公安机关成功止付挽损的一批典型案例。

　　1.芝罘区居民曹先生被诈骗案，返还资金53.7万元。2023年5月12日，芝罘区居民曹先生收到一条自称其“领导”的好友添加消息，加好友后该领导开始说明来意，表示有笔经费自己不方面出面，想让曹先生代为转账，曹先生虽有怀疑但对方不断用时间紧急等情况向其施压，最终曹先生转账后被拉黑才发现被骗。市反诈中心接警后，快速启动紧急拦截机制，在中国银行烟台分行大力支持下，成功冻结涉案资金53.7万元。2023年8月，将其中查明权属的涉案资金53.7万元全额返还受害人。

　　2.海阳市居民辛先生被诈骗案，返还资金41.7万元。2023年5月30日，海阳市辛先生收到微信“好友”的求助，请求辛先生协助在某消费信贷平台套现，辛先生看到微信头像、网名和朋友一样，便按照对方指示进行多次转账，直到其看到朋友发信息称被盗号了，才意识到被骗。市反诈中心接警后，快速启动紧急拦截机制，在农村商业银行烟台分行大力支持下，成功冻结涉案资金41.7万元。2023年10月，将其中查明权属的涉案资金41.7万元全额返还受害人。

　　3.莱山区居民辛先生被诈骗案，返还资金30万元。2023年2月21日，莱山区居民辛先生接到自称国家机关工作人员的电话，称其护照在境外有违法记录且其身份信息被盗用，需要协助调查。要求辛先生下载某聊天软件APP进行沟通并严格保密，将资金转移至所谓的“安全账户”，最终被诈骗30万元。接报警后，市、县两级经研判分析，迅速锁定犯罪嫌疑人位置，赴贵州抓获犯罪嫌疑人8名，追赃挽损30万元并全额返还受害人。

　　4.龙口市居民刘女士被诈骗案，返还资金28万元。2023年6月15日，刘女士被陌生人冒充其老板拉进一QQ群中，并在QQ群中讨论合同付款相关事宜，冒充其老板的人要求刘女士通过公司账户向某银行账户转账60余万元，转账成功后刘女士接到老板的询问电话，才发现被骗，市反诈中心接报警后，快速启动紧急拦截机制，在建设银行烟台分行大力支持下，成功冻结涉案资金28万元。2023年9月，将其中查明权属的涉案资金28万元全额返还受害人。

　　感谢王支队的介绍。2023年以来，全市公安机关与金融部门协作配合，快速止付冻结，梳理权属明晰的冻结涉案资金2132万元，6月份已集中返还601万元，现对其余1531万元予以集中返还。下面请群众代表上台领取返还资金。

　　打击治理电信网络诈骗新型违法犯罪事关人民群众资金安全和社会稳定大局，是党中央交办的重要政治任务。这次涉诈资金集中返还，是全市打击治理工作的重要成果，也是深入践行“以人民为中心”思想的集中体现。现将全市涉赌涉诈“资金链”治理工作情况报告如下：

　　2023年，在市委市政府坚强领导下，人民银行烟台市分行认真践行“支付为民”理念，依法履行支付监管职责，不断强化机制建设、源头治理、过程管理和警银合作，涉赌涉诈“资金链”治理取得显著成效。

　　（一）强化体制机制建设。将涉赌涉诈“资金链”治理列入“我为群众办实事”重要内容，实施三年行动规划，强力推出23项治理工作措施;创新完善“一把手工程”、“一纵一横”管理、每周攻坚等六项工作制度，组织银行机构压实主体责任，建立科学有效的考核评价体系，全面强化制度约束。

　　（二）强化综合治理。组织银行机构加强真实性核实和风险评估，科学设置与风险等级相匹配的非柜面支付限额，对新开账户实施复盘和回访核实，持续识别账户风险特征；加大对代理开户、有组织批量开户等审核力度，对假借招商引资名义开户涉案等重点问题进行联合调查处置;组织对5700多万存量账户开展风险排查，对1000多万户实施分类分级管理;对30家重点银行网点实行挂图作战，对9个县域和25家重点银行分支机构进行了现场检查督导；建立银企、银校反诈联盟，重点研究解决大型企业、高等院校因员工离职、学生离校带来的大量买卖银行卡风险。全市涉案账户数量连年下降，其中，新开户涉案率较去年同期下降25.6%。

　　（三）强化科技赋能。联合市公安局持续优化“断卡先锋”APP功能，通过多要素信息分析研判提供精准预警，有效解决客户身份识别难、信息共享难、分类分级管理难、联合打击治理难等问题。截至目前，通过该系统累计查询162万次，上传工单72万次，四色预警7.6万次，经劝阻放弃异常开卡3188人次;督导银行机构完善账户风险监管制度框架、技术框架，重点将夜间频繁交易、睡眠测试等可疑特征纳入风险监测模型，对16项风险指标开展全方位监测分析，提升监测预警效果。

　　（四）强化倒查倒追成果利用。成立倒查倒追工作专班，从12个维度对涉案账户特征和原因进行深入分析研判，全面提升风险管控的主动性、针对性;加大对主体责任落实不力、“查冻扣”不及时等突出问题的督导力度，约谈92家银行机构高管和部门主要负责人，督促银行机构对248个网点进行自主停新，对1155名责任人员进行了相应处罚和责任追究。

　　（五）强化警银协作。与各级反诈中心建立联动工作机制，多渠道共享反诈信息，联合召开反诈通报会、推进会和座谈会30余次，联合开展反诈知识培训6次，联合走访银行机构120余家次，联合劝阻可疑开卡5200余次;组织银行机构开展可疑线索的实时监测和移交，配合公安机关快速取证、精准打击，实施保护性止付5.9万户，拦截资金3.2亿元。

　　下一步，人民银行烟台市分行将切实提高政治站位、强化责任担当，组织全市银行机构深入贯彻落实《反电信网络诈骗法》，与时俱进、攻坚克难，持续深化涉赌涉诈“资金链”治理。

　　一是压实开户机构主体责任。严格落实“谁的账户谁负责”“谁的钱包谁负责”的工作要求，持续完善治理工作机制，落实账户管理责任，一体推进优化账户服务和涉赌涉诈“资金链”治理，把“守住人民的钱袋子”落到实处。

　　二是提升风险防控的精准度。充分发挥大数据、人工智能等技术手段，强化技防能力建设，精准防控、精细操作、精确打击。

　　三是健全联防联控机制。加强与公安、金融监管等部门深度合作，强化信息共享，提升联合研判、联合预警、联合劝阻、联合打击效果。

　　四是深化反诈宣传。按照“打防并举、以防为主”的思路，健全“线上+线下”反诈宣传网，推进形成群防群治的社会性反诈宣传格局。

　　打击电信网络诈骗虽然取得一定成效，但治理形势依然严峻，我们将进一步增强责任感和紧迫感，坚持关口前移、源头防范、综合治理，不断提升打击工作实效，为更高水平的平安烟台、法治烟台建设贡献金融力量。谢谢大家！

　　谢谢王海怡副行长。接下来，请杨国峰政委，通报今年以来全市打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况。

　　大家上午好！首先感谢各位媒体朋友们对公安机关打击治理电信网络诈骗犯罪工作的关注和支持。今年以来，全市各地、各有关部门深入贯彻落实《反电信网络诈骗法》，围绕群众关心的破案挽损问题，持续深化“打防管治宣”一体化措施，全力构建“党委领导、政府主导、部门主责、行业监管、有关方面齐抓共管、社会各界广泛参与”的工作格局，严打、严防、严管电信网络诈骗犯罪，持续加大侦查打击和人员管控力度，有效遏制电信网络诈骗犯罪高发势头，维护了人民群众财产安全。下面，我就相关情况向大家作以通报。

　　一、以打促防，打击犯罪“零容忍”。把打击治理电信网络诈骗犯罪，作为打造“品质公安”重要组成部分，紧紧围绕“发案降低、损失减少、战果更实”目标，狠抓破案打击工作。市、县两级公安机关成立20个攻坚小组，全力开展破案攻坚，发案、破案情况每日推送市、县两级公安机关“一把手”，采取每日点评、每月通报、定期约谈、挂牌整治等措施，动真碰硬问责问效、倒逼执行到边到底。推动升级侦查中心，加强市、县两级专业队伍建设，不断提升打击质效，印发《烟台市公安机关重特大电信网络诈骗案件侦办工作机制》，始终保持高压严打态势，深入开展“云剑”“断卡”“断流”“秋冬攻势”等专项行动，向电信网络诈骗犯罪发起多轮次、不间断、全链条严打攻势，成功发起150人以上规模集群战役5起，跨越20余省市开展集中抓捕行动，今年以来共破获电信网络诈骗及关联案件4138起，抓获犯罪嫌疑人4605名，同比提升57%和65%。

　　二、严格管控，持续开展断卡“清零”。违法开办贩卖使用手机卡和银行卡是电信网络诈骗犯罪的重要源头，为此，市公安局刑侦支队反诈中心与人民银行，联合研发“断卡先锋”实时预警融合治理平台，覆盖全市51家金融机构、1512个营业网点，查询信息160余万次，四色预警7.6万次，有效阻断电信诈骗、网络赌博、非法集资等各类洗钱犯罪。进一步加强银行“两卡”管控治理，联合银行金融机构、通信运营商制定快打机制、涉诈用户关停机制、涉案银行账户警银联合处置规范等，今年连续开展两个阶段的“断卡清零”行动，严厉打击惩治“两卡”、帮信等黑灰产犯罪，共发现和管控涉诈高危风险人员7520人，封堵高危账户3.3万个，捣毁电线个，抓获两卡犯罪嫌疑人及其组织者2331名，依据《反电信网络诈骗法》对556名违法人员予以行政处罚。

　　三、预防为先，联动劝阻压降发案。不断完善96110反诈中心预警热线”预警劝阻体系，将资金预警指令纳入各级指挥中心110平台，把有效开展资金预警见面劝阻工作，作为压降发案、减少损失的关键举措，建立与银行、通信运营商的快速联动机制，按照“中低危电话劝阻全覆盖、紧急高危见面劝阻全覆盖”原则，分级分类进行处置，确保一旦发生电诈案件，立即对涉案账户进行快速止付、快速冻结，最大限度保护群众财产安全。在发现受害群众第一笔小额转账被骗时，及时提醒群众疑似被骗，第一时间锁定诈骗账户开展资金拦截工作，并对受害群众账户开展保护性措施，有效预防大额转账案件发生，提高预警劝阻工作针对性和时效性，日均有效预警劝阻量4000余人次，工作成效持续位居全国地级市前列。今年以来，共处置涉诈预警信息211.1万条，止付涉案资金6.18亿元，冻结涉案资金8.04亿元，为群众避免和挽回损失8.5亿元。

　　四、精准宣传，筑牢全域反诈防线。线上、线下结合，精准、创新贯通，建立全方位、广覆盖的反诈宣传体系。在开学季、假期、高考等时间节点开展精准宣传。对在校学生，会同教育局在全市高校、职业院校开展“拒做诈骗帮凶”百场警示教育进校园活动，营造“防范诈骗、坚决反诈”的浓厚氛围；对老年群体，联合卫健委到养老机构、社区等开展“敬老爱老 共防诈骗”活动；针对妇女群体，联合妇联成立安全叮咛反诈讲师团进社区、家庭开展反诈专题培训；针对企业管理、财务等重点岗位人员，联合财政局、市场监管局等开展面对面反诈培训，播放防范宣传片，将反诈知识作为安全生产内容纳入日常管理教育；针对乡镇街道干部和网格员，联合市委组织部开展“万人大讲堂”防范电信网络诈骗主题活动，提高基层干部反诈能力水平。推出反诈超市、反诈列车、反诈彩铃等创意宣传产品，以及“公安局长说反诈”“答题有奖送警熊”“反诈亮屏”活动等，制作防诈骗视频、图文等在各级媒体发布，总阅读量超一千万人次。

　　下一步，全市公安机关将牢固树立以人民为中心的发展思想，强化政治担当，扛牢职责使命，持续深入贯彻实施《反电信网络诈骗法》，加强技术反制和预警劝阻能力建设，不断提升打击治理力度，坚决打好反诈斗争“持久战”，坚决维护人民群众财产安全和合法权益，以高水平安全保障全市经济社会高质量发展。我就通报这些，谢谢大家。主持人：

　　请问，当前我市电信网络诈骗手段有哪些新特点？群众应该注意从哪些方面进行防范呢？

　　当前，以电信网络诈骗为代表的新型犯罪持续增长，成为最主要的刑事犯罪类型，而且发展为利用大数据、人工智能，紧跟热点事件、利用各种通联工具和软件实施精准诈骗。特别是犯罪分子利用涉诈APP作案，这种手段已占全量案件的一半以上，一些交友类APP、直播类APP看似跟诈骗无关，却暗藏了刷单返利、虚假网络投资理财、敲诈等多重诈骗陷阱。目前我市高发的案件主要有刷单返利诈骗、虚假网络贷款诈骗、虚假投资理财诈骗、冒充客服诈骗、冒充领导熟人诈骗、冒充公检法诈骗、游戏装备诈骗等7类。其中，刷单返利类最多，占全部电诈案件的41.5%，特别是宝妈群体参与刷单被骗较多，另有虚假网络贷款、虚假投资理财、冒充客服诈骗占比较高，分别占12.84%、11.23%、9.5%。因此，学习防骗知识不容忽视，请大家牢记“三不一多”原则，未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露、转账汇款多核实，坚决不参与网络刷单兼职，坚决不轻信高额返利，守好我们的“钱袋子”。

　　另外，最近我们发现有不法分子以“轻松办理贷款、手续简单、无需征信”等噱头吸引有贷款需求的群众，并以“需要刷流水、包装资质”等理由，骗取贷款人名下的银行卡、手机卡、网银U盾、营业执照等用于洗钱犯罪。请广大市民切记：凡是以办理贷款为由，要求您把自己银行卡、手机卡、对公账户、网银U盾等物品交给对方，都是要利用您的账户实施洗钱犯罪，是严重的违法犯罪行为，切勿提供。大众网记者提问：

　　据了解，“屏幕共享”功能，近年来被诈骗分子频繁使用在冒充公检法、客服退款等诈骗类型中，请具体介绍一下这种诈骗手法以及群众需要注意什么？

　　“共享屏幕”功能的开发，给我们工作生活带来便利的同时，也成为了不法分子窃取账号密码、验证码，骗取群众财物的一种手段。“屏幕共享”相当于手机的录屏操作，被应用在视频教学、视频会议，它会把屏幕上显示的内容全都记录下来，并同步让对方看到，包括弹框显示短信、微信、其他App推送的内容。以前，诈骗分子会让受害人将资金转到指定银行卡内，但是随着群众反诈意识不断提高，诈骗分子改变花招，以查账、指导操作等理由，要求受害者开启共享屏幕功能，进而获取密码、验证码等信息实施资金转移的操作。目前不少具有“共享屏幕”功能的软件可以轻松下载安装，一些群众对此功能不熟悉，容易放松警惕。遇到陌生人要求下载某个软件或打开链接进行“共享屏幕”，且涉及个人隐私和银行卡密码、验证码时，千万不能答应。一旦“共享屏幕”开启后，切换到主桌面或其他软件时也不能中断操作，只有点击软件的关闭共享按钮，才能真正退出切断连接。如遇被骗，请及时拨打110报警。凤凰网记者提问：

　　前段时间我们关注到，周边有许多人都收到了所谓的“螃蟹卡”，“免费送礼”，骗局不断翻新，请问骗子是如何设局的呢？于庆喜：

　　中秋节和双十一期间，这种骗术在全国都广泛出现。这是一种新型的诈骗引流手段，骗子会通过非法渠道获取潜在受害人的信息，包括姓名、地址等，向潜在受害人快递“礼品”如螃蟹卡等，并附有“答谢优质客户”、入群再领礼品二维码等，获得潜在受害人的好感。然后设计所谓的“安全扫码页面”，打消潜在受害人顾虑，诱导“扫一扫”进入诈骗群聊，后骗子冒充官方客服，诱导潜在受害人在群内或app内参与“非法刷单”“虚假投资理财”等诈骗活动。我们也在这里提醒大家，临近元旦、春节，在收到不明快递时，要登录官方网站查看物流信息，验证核实包裹内物品是否为本人购买。切勿扫描不明包裹内的二维码卡片，也不要点击陌生链接填写银行卡、身份证、手机号等个人信息。务必提高警惕，避免上当受骗。主持人：

　　感谢于庆喜副支队，提问环节就到这里。感谢各位记者朋友的现场提问和发布人的详细解答。

　　各位记者朋友！今天，我们通报了公安机关成功止付挽损的典型案例，对被骗资金进行集中返还，通报了全市涉赌涉诈“资金链”治理工作情况和全市打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况。希望大家围绕今天的发布内容，依托各自平台优势，采取各种报道形式，把如何识骗防骗宣传好报道好，为打击治理电信网络诈骗营造良好的舆论氛围。大家如果还有其他需要采访的内容，会后可以联系背景材料里提供给大家的联系人。